35岁程序员炒Luna，千万资产3天归零，这给投资者们带来哪些经验教训

任何时候，都不能抱有侥幸心理。投资有风险，入行需谨慎。

投资的金额，要以计划好各项生活开支、应急、未来的固定预算为前提，剩下余钱的一部分用来投资，万一赔光了，也丝毫不会影响到生活的那部分“闲钱“为宜。

资产不能存放在一个账户里，要合理分配。

贪心不足蛇吞象，投资要抱着平常心。即锦上添花的心态，绝不能等米下锅的时候，把仅有的一点钱甚至借钱来投资。那样，万一失败将万劫不复!

多数投资是长期见效益，如果心态不好又没有耐心，也不适合投资。别为了投的那点钱，睡不好觉吃不下饭，随着收益波浪线上下起伏，心跳不断加速，那不是给自己添堵吗？

最后，如果是已婚人士，建议投资前跟家人打个招呼，风险来的时候不至于影响家庭和睦。

总之，任何投资都有风险，投资前一定要充分了解相关知识，考虑周全，尽量做到万无一失，不能人云亦云，听风就是雨。

赚钱喜之，赔之也安!

祝投资进行中的友友们都能盆满钵满，收益多多！

（图片来自网络侵删）早安![比心][比心][比心][加油][加油][加油]

小赌怡情，大赌伤身，不要把资金包建立在不稳定的资产上。

过去二十年，在GDP高速增长的时代，在互联网高速增长的时代，机会大于风险，获利者敢赌能赢，自信，甚至自负。

高增长不再持续时，每个人都要习惯低增长，甚至不增长，此时风险大于机会，降低欲望，降低收益预期，安全第一。

个人觉得有如下经验教训：

第一，不懂的东西千万别随便乱碰，有时候可能会造成你承受不了的后果。

第二，不要把全部资产拿去放在同一个篮子里，因为有可能会全部失去。

第三，投资这东西，要先想到最坏的后果是否能承受再去做，投机是要不得的，一般人没那么能力能每次投机都得到一个好结果。

第四，有时候做人不能太贪心，贪心容易办坏事。

第五，闲钱投资很重要啊，要是提前安排好了其他资产，即便闲钱投资亏损，至少不影响后续生活。

LUNA为什么会陷入死亡螺旋

这要从Terra的业务模型谈起。Terra 生态的核心设计思路是围绕如何扩展稳定币 UST 的使用场景及支付需求，UST 的运作采用了双Token设计，Luna：治理、质押和验证的Token，UST：原生美元挂钩的稳定币。简单理解就是每当一个 UST 被铸造出来，就必须烧掉价值一美元的 Luna，且 Luna 通过套利机制帮助维持 UST 与美元的挂钩。

Anchor Protocol（以下简称Anchor）是Terra官方在2021年3月推出的DeFi平台，本质是Lending，与Compund类似。但 Ancho的特殊在于极高的APY（Annual Percentage Yield，即年化收益率），始终维持在20%左右。在高年化的刺激下，用户对UST的需求暴涨，这也是UST的业务核心。在Terra 生态中，Anchor作为“国有银行”的角色，承诺了20% 的超高活期收益率，以此吸收公众存款（以 UST 的形式）。

Anchor 的主要收入来自于借款利息 借款抵押物的 PoS 奖励收入（目前为 bLUNA 和 bETH） 清算罚金；Anchor 的主要支出是约20%年化的存款利息，Anchor本身也为借款人提供了较高的ANC代币补贴，为了维持ANC的代币价格，Anchor还面临着额外的ANC代币价格维护成本，即解决ANC代币的卖压问题。

通过以上分析，可以看出Terra的完整逻辑是：通过Anchor自造场景、塑造稳定币需求；需求推动 UST 的铸造规模，吸引用户进场；用户不断进场，造就生态的数据表现（TVL、地址数、项目数等）并逐步推高Luna价格；项目方或基金会通过Luna套现资金，并进行补贴，维持高年化收益，以此循环。

如果以上循环稳定，UST是 Luna 的发动机，Luna 是 UST 的稳定器，更多Web3项目和用户涌入，两者相互作用，走势向好时，形成正向螺旋。

但当Luna 相对于稳定币的市值变低、交易深度减小，担保物就会出现不足，稳定币的脱锚风险就会变大，维护共识的成本就越高，陷入死亡螺旋。比如，市场整体大跌，Luna也不能幸免时，或当有人可以阻击Luna价格时，死亡螺旋就会出现。

LUNA号称和UST挂钩，属于稳定币的虚拟货币。

虽然发行的时候，价格才0.12美元。但是前几年虚拟货币投资热，使得LUNA价格也随之飞涨，到今年4月份的时候，价格更是达到最高的119.18美元。

但是随着今年5月份美联储加息和缩表等紧缩性财政政策的出台，金融市场的寒冬也提前到来。

各种配置了虚拟货币的游资、传统金融公司，都在这种恐慌的情绪中，选择了抛弃虚拟货币的短平快的方法，保护自己。这也造成了虚拟货币整体的价格下跌。就连虚拟货币的王者比特币价格，较去年的峰值也下跌超过50%。

LUNA作为与UST挂钩，当UST也下跌的时候，LUNA肯定也会收到牵连。而回顾LUNA的上涨，也是随着大环境的疯长和炒作。

当市场恐慌情绪不断加深的时候，势必LUNA陷入死亡螺旋，遭到抛弃，暴跌98%，市值从400多亿美元跌到只剩11亿美元。

珍爱生命，请远离虚拟货币！

LUNA为什么会陷入死亡螺旋？

你好！人类真的有趣，一个明显是郁金香泡沫的玩意，被热炒这么多年。不少人还在“担忧”币圈镰刀们的身价，我看大可不必，人家亏99%还有几亿美金，早已财富自由。真正该操心的是我们这些广大的韭菜们：

一、万变不离其宗，核心手段和一百年前的华尔街股票主力也不见得有什么本质差别

一年前还是大半年前，或者还是一年半之前。我都忘了啥时候了，有个澳大利亚的什么鸟币也是暴跌百分之九十多。

当时我就做了解释关于交易流动性，以及如何在流动性不足以支撑价值的时候，控盘的人如如何通过控制卖盘入场数量来控制价格。

当时有一堆年轻有为不英俊的币圈青年跳出来教育我这个土老帽，告诉我现在这些币，都不是中心清算订单簿模式啦。

• 然后让我去自学AMM协议交易机制。我还真去了，然后回来我又想了想。在我看来，AMM协议交易机制照样存在协议锚定外部法币的流动性骤然短缺问题，而且无偿损失和给交易所交手续费没有任何区别。

照样是负和博弈。当币和代币的法币兑换出现流动性失衡之后，灾难就会随之而来。而且AMM自动做市商是不是真的完全不能操纵？

自动协议做市商，尽管交易和无偿损失是透明的，但是与代币（外部法币）捆绑的交易本体其供应量是不是？

• 我不是数学高手，但是基本概念还是有的。

区块链货币目前的设计复杂程度，已经远超一般人能够理解的水准了，像这个LUNA币，它和UST（算法稳定币）的关系，我随便浏览一下都觉得头疼。

• 但是我抓住的核心是，L币大幅增发，能跟外界法币（美刀）兑换的UST稳定币流动性不足。

作为一个传统交易者，我最关注的就是，你这个Luna的增发到底是什么依据？代币资金池是要派息的，利息收益从哪儿来。双向锚定的套利也是涉及派息的。派息体现在数字货币端的情况下，代币里的外界法币就要兑数字货币升值吧。

• 在我看来，操盘者是如何通过所谓的公开透明的协议做市商来割韭菜的呢？万变不离其宗，核心手段和一百年前的华尔街股票主力也不见得有什么本质差别。虽然套上了酷炫华丽，数学技巧让人感觉高大精神的外皮。

二、每个币具有稀缺性，但加密货币不具备稀缺性，我们可以实现这个地球上每个人都有一套加密货币系统，里面还有几千万个币都是你自己的

然而，黄金你能造得出来吗？

• 纸币虽然成本很低，但这是国家信用背书，国家信用也是稀缺的，这个世界上能有多少国家？每个国家能有多少信用可以透支呢？透支完了纸币也就不值钱了。

但加密货币，绑定了什么稀缺性呢？完全没有。除了他们宣传的内部稀缺性只有2000万币，但他们最大的问题就是——可以有无限多个加密货币。

加密货币就是灰尘一样，一文不值。可是，所有的贵重，都是绑定了稀缺性的。

• 一个芯片卖5000，因为绑定了高科技，别人无法复制。
• 一个房子卖2000万，因为绑定了学区，优秀师资和教育资源别的地方无法提供。
• 一个古驰不防水的伞卖1w，因为绑定了品牌，知名奢侈品品牌本身不多，无法无限制的挥霍品牌底蕴，这也是一种稀缺。

而加密货币，都是最聪明的资本家设好了圈套，等着大家往里面钻，每个人都会是庞氏骗局的最后一棒，除了资本家。

• 同理，Web3.0卖几百万的NFT头像，也会因为Web3.0存在无限多个宇宙，而让一个宇宙中的稀缺品在另一个宇宙中变得一文不值。

最后的话：这真是太正常了！因为现在的钱开始要有新的流向

加息，钱会流向美元，打仗，钱会流向黄金，后续不排除其他加密货币会逐一崩盘，特别是比特币，还有人迷信什么技术。

• 一个货币既无国家背书，也无黄金背书，靠个技术有屁用，还不是庄家说了算。但凡有技术就必然有后门和漏洞，外汇美股都有洗盘线，原油都能跌到负数，规则是别人定的，还心存侥幸的话，那就安心做韭菜吧。

最根本原因是ust与usdt脱钩了！luna自然被狙击！其实算法稳定币的这个漏洞设计之初就已经存在，只是在流通量不够大的时候不能进行狙击，一旦流通量达到规模，再配合熊市，就可以疯狂做空，导致不可逆转的死亡螺旋，项目方傻傻的卖BTC救市只会导致死亡螺旋的加速，其实项目方完全没必要做任何动作，因为一切都是不可逆的！

其实美国的usdt看到，自己的小弟韩国ust跟自己争蛋糕吃，美国人肯定是不同意，找来三个伙伴做空ust教训一下小弟，那么韩国人也不服气，好不容易搞出来的东西什么能这样放弃呢，于是先忍几天等到luna快亏零了再用自己手里的几万枚比特币疯狂买入luna

过不了几天luna又要破新高了，这是稳定币的争夺战争还会继续，谁输谁赢再观察几天才会有结果。

LUNA事件全过程，它还能自救吗

最近币圈最大的新闻莫过于Luna暴雷了，一个市值几百亿的加密货币一夜之间闪崩，抄底被埋的大有人在，luna为什么会闪崩呢，还能不能救回来呢，我认为不能，这要从他的特殊机制进行分析。

LUNA是一个稳定币系统的平台‬代币，而‬生态中的‬稳定币‬叫做‬ust，这是一种算法稳定系统。 在这个系统中Terra发行了UST 和 Luna，二者可以相互转换，1UST=价值1U的露娜，你只要有1UST就可以换价值1U的露娜。同样价值1U的露娜可以换1UST，看起来‬很完美‬，但实际上‬存在‬很大‬的漏洞‬，如果UST与USDT脱锚就会造成死亡螺旋。

举个例子，你现在手上有10USDT，UST市场价0.5USDT，10USDT就可以买到20个UST，20个UST就可以铸造价值20U的露娜，假如‬露娜市场价是10U，你就可以铸造2个露娜，你只需要将这2个露娜卖出，你得到20USDT，这样就做到了你用10USDT完成以上流程，你就可以变成20USDT，以此类推‬可以‬无限‬套利‬，最终‬导致‬大量的‬luna被‬铸造‬出来‬，造成‬luna币价‬崩盘‬。

而解决这个问题的唯一方法就是不让ust与usdt脱锚，为了‬让用户‬放心‬，luna项目方‬储备了‬100亿‬美元‬的‬btc作为‬储备，所以‬luna能够‬一直‬上涨‬，一跃成为‬市值‬前‬10加密货币‬‬。

但为何突然崩盘了呢，因为被巨鲸狙击，巨鲸首先出售3.5亿UST，造成UST与美元脱锚。Terra没办法只能变卖手里的BTC来抵抗。接着，巨鲸持续出售UST，导致UST脱锚严重。加上美股大跌等外部因素影响，导致整个加密市场情绪愈加恐慌，散户‬纷纷‬割肉‬离场‬，继而维护共识的成本就越高，陷入死亡螺旋，导致‬luna崩盘‬，而能够‬救回来‬的‬几率‬微乎其微‬，因为‬机制‬决定了‬漏洞‬。

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