国金证券:围绕科技金融大文章,以AI投顾构建财富管理新生态
中央金融工作会议提出做好金融“五篇大文章”,科技金融排在首位,做好金融“五篇大文章”已成为证券行业肩负的时代使命,证券行业智能化转型正在持续提速。作为践行科技金融战略的券商之一,国金证券积极构建“专业投顾 科技赋能”的协同模式,推出了“国金AI投顾”服务,为行业买方顾问转型提供全新范式。
金融科技赋能投资决策,券商各展硬核实力
科技金融是推动金融服务升级的关键要素,也是推进金融高质量发展的重要举措。在证券投资领域,各大券商聚焦培育和加快发展新质生产力,以App为主要阵地,加大金融产品创新力度,加速智能化投资服务工具的布局,提升智能化服务水平,打造差异化竞争优势。
目前,券商App提供的智能投顾服务,普遍着眼于投资者教育及服务应答,主要还是解决客户服务端的响应及时性问题,而更复杂的选股、持仓优化等功能依赖多维数据积累、先进算法模型迭代及强大算力的支撑。如果这些底层技术基座存在短板或未能有效协同,不仅会导致策略逻辑失真、持仓调整建议滞后于市场变化,甚至可能会让投资者基于不准确的信息做出决策。
国金 AI 投顾则打破了技术、数据与业务之间的壁垒,让金融科技深度服务于投资者的真实投资需求,为投资者提供从需求分析、资产配置、产品选择到投后持续跟踪的全链条服务。值得关注的是,其底层策略经过多年实战验证与迭代,仅将回测胜率达标的策略纳入底层策略池,为投资者提供更可靠的投资指引。
同时,国金 AI 投顾主动将策略逻辑向投资者透明化,让投资者清晰掌握投资决策的底层依据,以此强化信任联结。借助投资者画像构建的 “千人千面” 服务模式,既能匹配不同投资者的风险偏好与财富目标,让中小投资者享受到机构级的专业财富管理服务,更能循序渐进提升投资者的专业认知,进而为资本市场培育理性投资文化筑牢根基。
国金证券积极把握机遇,数智化转型驶入快车道
国金AI投顾服务包含AI选好股、AI选好基金和AI持股优化等场景服务,不仅直击投资者的痛点难点,且深度契合投资者行为学原理,兼顾投资者人生不同阶段的理财需求。例如,“AI 选好股”可以根据投资者的行业偏好、市值偏好,每日开盘前基于多维数据精选观察池股票,盘中实时推送交易信号,既直击投资者选股耗时、时机难判的痛点,又能覆盖不同风格投资者资产配置需求。
科技金融的核心要义在于普惠性,国金证券 AI 投顾服务正将这一理念深度落地。通过智能化技术革新,原本依赖人工的基础投顾服务得以实现标准化输出与规模化覆盖:一方面为券商人工投顾团队注入智能动能 —— 凭借高效的数据处理与分析工具,辅助投顾快速响应客户需求、提供专业指导,显著提升团队服务效率与专业深度;另一方面让投资者切实享受到普惠化、个性化的专业服务,真正让专业投资服务触达更广泛群体。
在科技金融重塑证券行业生态的浪潮中,国金 AI 投顾正成为人工智能推动财富管理转型升级的典型样本。它以科技创新为核心驱动力,通过数字化手段覆盖长尾市场,有效拓宽行业服务半径,进而实现普惠性服务的落地,以技术赋能提升投资者的决策的效率与质量。当中小投资者获得专业投资指导,资本市场的参与深度与广度将实现质的飞跃,进而为实体经济注入更强劲动能,为中国资本市场高质量发展的提供有力支撑。
张紫祎